Por Paul Roldan, CFP®
La planificación financiera a largo plazo nunca ha sido más importante de lo que es hoy. En tiempos de volatilidad económica, trabajar para alcanzar la estabilidad financiera toma el centro del escenario. En este punto, tener un Wealth Manager de su lado puede hacer una gran diferencia.
A pesar de sus muchos beneficios, los administradores de patrimonio son retenidos solo por un poco más de una cuarta Aquellos que no consultan con un gerente de patrimonio pueden creer que estos profesionales son demasiado caros. Pueden estar demasiado seguros de sus habilidades para manejar sus finanzas. Algunos pueden pensar que no tienen suficientes activos financieros para justificar la contratación de un consultor. of all Americans. Those who don’t consult with a wealth manager may believe these professionals are too expensive. They may be overly self-assured in their abilities to manage their finances. Some may think they don’t have enough financial assets to warrant hiring a consultant.
Sin embargo, hay muchos beneficios a Asesor financiero profesional puede traer a la mesa, sin importar cuáles sean su estado financiero. Aquí hay algunas ventajas que puede carecer sin una.
1. Planificación financiera estratégica
Un gerente de patrimonio lo ayuda a diseñar una hoja de ruta personalizada para sus finanzas. Se concentran en objetivos a largo y corto plazo, dependiendo de la experiencia pasada y el conocimiento actual para elaborar un plan sólido. Los administradores de patrimonio equilibran sus objetivos y recursos para ponerlo en la mejor posición para crecer.
Sin un gerente de patrimonio, un inversor puede no encontrar una estrategia de inversión integral. Pueden tomar decisiones financieras reactivas basadas en información limitada.
2. Inversiones guiadas para el crecimiento sostenible
Un gerente de patrimonio ayuda a las personas a construir carteras de inversión diversificadas. Consideran su tolerancia al riesgo, un plazo estimado y objetivos financieros. También se mantienen actualizados sobre las tendencias del mercado, las condiciones económicas y las próximas oportunidades para ponerlo en una posición para el crecimiento continuo.
Sin un gerente de patrimonio, los inversores novatos pueden centrarse en productos excesivamente calientes que resultan ser moda. Pueden vender acciones en pánico en caídas repentinas del mercado. Pueden no reasignar su capital para construir una cartera equilibrada.
3. Planificación fiscal optimizada
La planificación de impuestos es uno de los servicios especializados más importantes que ofrece un gerente de patrimonio profesional. Utilizan estrategias como la recolección de pérdida de impuestos y las cuentas de inversión con ventaja de impuestos para nivelar su responsabilidad fiscal. Lo más importante es que un gerente de patrimonio se mantiene al tanto de los códigos y regulaciones impositivos relevantes (en lo que respecta a las inversiones personales y comerciales) para cambiar los códigos fiscales para que siga cumpliendo. Una estrategia impositiva adecuada puede optimizar su situación fiscal compensando intencionalmente las ganancias de capital con pérdidas de capital y posiblemente evitando desencadenar un triunfador fiscal más alto.
A tax manager assists an individual with not overpaying taxes by forecasting returns and strategizing accordingly. A proper tax strategy can optimize your tax situation by intentionally offsetting capital gains with capital losses and possibly avoiding triggering a higher tax bracket.
4. Planificación estructurada de retiro, patrimonio y transferencia de patrimonio
Para muchas personas trabajadoras, ahorrar para la jubilación es un objetivo principal. Un gerente de patrimonio ayuda a los clientes a desarrollar estrategias claras para construir riqueza para la jubilación de una manera eficiente en impuestos. Un gerente de patrimonio también puede ayudar con la planificación patrimonial y transmitir la riqueza a los herederos. Encuentran oportunidades para la mitigación de impuestos a través de donaciones caritativas o asociaciones estructuradas.
Por su cuenta, las personas corren el riesgo de sobrevivir a sus ahorros, superar la inflación, los requisitos de distribución malentendidos o aumentar las disputas familiares sobre sus propiedades. Es posible que no entiendan cómo los fideicomisos y otras herramientas pueden preservar su legado.
5. Gestores de patrimonio: la orientación financiera constante en los tiempos cambiantes
Las finanzas personales pueden ser complejas. Con tanto sucedido, las personas que manejan su propia riqueza pueden perder oportunidades rentables, tomar decisiones erróneas o asumir un riesgo excesivo. || 147
With a wealth manager, you have heightened experience and knowledge in your corner. They can align your financial movements with your long-term goals. They make coordinated, tax-efficient moves that can put you and your family in a favorable position from now through retirement — and even beyond.
Gestión integral de patrimonio con los Administradores de patrimonio de Allgen
Allgen Financial Advisors, Inc. se invierte en el éxito de nuestros clientes. Nos sentimos firmemente sobre el papel que juega el dinero para lograr la libertad financiera y personal. Cuando Póngase en contacto con Allgen, puede trabajar con fiduciarios experimentados que se centran directamente en sus objetivos y necesidades financieras.
Para programar una reunión complementaria, llame al (407) 210-3888 o correo electrónicoadvisors@allgenfinancial.com. No confíe en la información presentada en este documento para abordar sus preocupaciones financieras individuales. Su recibo de información de este material no crea una relación con el cliente y los privilegios financieros inherentes al mismo. Si tiene una pregunta financiera, debe consultar a un asesor financiero experimentado. Además, la contratación de un asesor financiero es una decisión importante que no debe basarse únicamente en blogs, artículos o anuncios. Antes de contratar a un asesor financiero, debe solicitar información sobre las calificaciones y experiencias del asesor financiero. El rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros. Todas las expresiones de opinión están sujetas a cambios sin previo aviso en reacción a las condiciones del mercado cambiantes. Los datos contenidos en este documento de proveedores de terceros se obtienen de lo que se consideran fuentes confiables. Sin embargo, no se puede garantizar su precisión, integridad o confiabilidad. Los ejemplos proporcionados son solo para fines ilustrativos (o "informativos") y no están destinados a reflejar los resultados que puede esperar lograr. Allgen Financial Advisors, Inc. (AllGen) es un asesor de inversiones registrado en la SEC. AllGen no proporciona asesoramiento financiero personal a través de este material. El propósito de este material se limita a la difusión de información general con respecto a los servicios ofrecidos por Allgen. El folleto de divulgación, Formulario ADV PART II, que detalla las prácticas comerciales, los servicios ofrecidos y las tarifas relacionadas de AllGen, está disponible a pedido.
Important Disclosures: The information provided here is of a general nature and is not intended to answer any individual’s financial questions. Do not rely on information presented herein to address your individual financial concerns. Your receipt of information from this material does not create a client relationship and the financial privileges inherent therein. If you have a financial question, you should consult an experienced financial advisor. Moreover, the hiring of a financial advisor is an important decision that should not be based solely upon blogs, articles, or advertisements. Before you hire a financial advisor, you should request information about the financial advisor’s qualifications and experiences. Past performance is no guarantee of future results. All expressions of opinion are subject to change without notice in reaction to shifting market conditions. Data contained herein from third-party providers is obtained from what are considered reliable sources. However, its accuracy, completeness, or reliability cannot be guaranteed. Examples provided are for illustrative (or “informational”) purposes only and not intended to be reflective of results you can expect to achieve. AllGen Financial Advisors, Inc. (AllGen) is an investment advisor registered with the SEC. AllGen does not provide personal financial advice via this material. The purpose of this material is limited to the dissemination of general information regarding the services offered by AllGen. The Disclosure Brochure, Form ADV Part II, which details business practices, services offered, and related fees of AllGen, is available upon request.
