Personal Investment Managers in Orlando

AllGen can manage a variety of investment accounts ranging from non-retirement individual and joint accounts, custodial accounts for minors, rollover and Roth IRAs, SIMPLE and SEP IRAs, and even self-directed brokerage retirement accounts.

Un custodio es una institución financiera como un concesionario o banco de corredores, que posee valores de clientes para su custodia. Ejemplos de custodios son Charles Schwab, JP Morgan, Fidelity, Robin Hood, etc. Allgen actualmente elige a Charles Schwab como el custodio para albergar activos de los clientes. Han estado brindando servicios desde 1975 y son muy respetados en la industria. Charles Schwab es el mayor proveedor de servicios de inversión para asesores de inversiones registrados (empresas de RIA). Proporcionan a nuestros clientes acceso a más de 15,000 fondos mutuos y casi todos los ETF, acciones, bonos e inversiones de ingresos fijos. Schwab no cobra tarifas de gestión o custodio a nuestros clientes.

Sí, Allgen atiende a clientes en una capacidad fiduciaria. Un fiduciario actuará en nombre de otro, colocando los intereses de los clientes sobre los suyos con el deber de preservar la buena fe y la confianza. Para obtener más información, visite nuestro Página de asesores fiduciarios.

Sí, Allgen es un administrador de dinero activo y tomará decisiones estratégicas en el manejo de activos financieros basados ​​en la investigación y el análisis. Si bien la mayoría de las personas (incluidos los administradores de fondos) no superan su índice respectivo, aspiramos a ser como el 20% de esos profesionales que superan constantemente sus respectivos índices de cartera neto de tarifas. Nos esforzamos por este objetivo a través de una extensa investigación y estrategias activas de administración de dinero. Dado que esto requiere un alto compromiso de tiempo y recursos, la mayoría de las personas deben hacer una inversión índice o pasiva si están administrando inversiones por sí mismas.

After your accounts are set up, AllGen will fully manage your investments on your behalf. This includes market research and implementation of investment strategies, as well as the ongoing trading in client accounts.

Clients looking to set up direct deposit to their managed AllGen accounts can connect them using their Charles Schwab routing number and account number. Providing this information to your HR or payroll department can start the process.

AllGen es un fiduciario y cobra una tasa escalonada por la gestión de inversiones que se factura directamente desde sus cuentas trimestralmente. La tasa escalonada es un porcentaje basado en el valor de su cuenta y está estructurado para que cuando lo haga mejor, lo hagamos mejor. Para obtener más información sobre los fiduciarios, Haga clic aquí.

AllGen no recopila comisiones en las ventas de productos de inversión. Si bien algunos de los asesores de AllGen tienen licencia para productos de seguro, nuestras inversiones se gestionan sobre una tarifa y, por lo general, externalizamos cualquier necesidad de seguro que los clientes puedan tener. Esas necesidades pueden ser descubiertas durante el proceso de planificación financiera. Para obtener más información, visite nuestra página Página de planificación financiera.

AllGen usa fondos intercambiados (ETF), fondos mutuos y acciones individuales en nuestras carteras. Los ETF y las acciones se negocian durante las horas de mercado y se ejecutan de inmediato, mientras que los fondos mutuos calcularán el valor de los activos netos (NAV) al final del día de negociación cuando luego se completan los pedidos. Cuando investigamos los fondos para invertir, estamos buscando el mejor rendimiento neto (el rendimiento neto se calcula después de las tarifas). A veces podríamos pagar estratégicamente un poco más en tarifas si la inversión ha tenido un rendimiento históricamente más alto que las opciones de baja tarifa.

Dividend income is typically reinvested into the position on the date it is received.

Average annualized returns will depend on the client’s individual financial situation and tolerance for risk. Clients who are more risk-averse can expect lower returns on average than clients who are more risk-accepting.

no. Nuestros clientes nos pagan para utilizar nuestra extensa investigación y conocimiento de la industria para seleccionar acciones para ellos. Si desea elegir las acciones usted mismo, le recomendamos que abra una cuenta separada en la que no se le cobrará por la gerencia.

AllGen can help you open a custodial account if the child is under the age of 18 years of age. If the child is over 18 years old, they will be able to open their own accounts.

AllGen puede administrar cuentas conjuntas para usted, así como ayudarlo a designar beneficiarios.

AllGen también puede administrar las cuentas corporativas.

AllGen puede abrir una cuenta aconsejada de donantes que permite una lista selecta de opciones de inversión proporcionadas por Schwab Charitable. Podemos ayudarlo a decidir qué fondos elegir en función de sus objetivos de inversión.

Actualmente, AllGen no gestiona directamente las cuentas de HSA del cliente a través de la gestión de inversiones, pero puede proporcionar orientación de inversión basada en su plan o una situación individual.

It’s never too late to start investing, however there are important things to consider first. A good foundation like adequate emergency reserves and little to no consumer debt, as well as having basic insurance can have a greater impact on achieving your investment goals. An AllGen Financial Advisor will help you address these points and make sure you have the basics covered before investing.

no. Aunque debe tener 18 años para abrir una cuenta de inversión, hay formas de comenzar a invertir antes. Un asesor financiero de Allgen puede explorar opciones, ya sea abriendo una cuenta de custodia o un fideicomiso, determinaremos qué funciona mejor para lograr sus objetivos.

AllGen currently serves over 1,000 clients and counting!

AllGen works with small business owners and individuals of all generations, hence the name: “All-Gen.” Our clients are from all walks of life and we believe everyone has the right to good financial advice, no matter age, race, or income.

AllGen has no account minimums and welcomes all people seeking prudent, objective financial advice.

An IRA Rollover is an individual retirement account that holds tax-deferred dollars. Clients may “roll-over” previous employer sponsored retirement plans (like a 401k) into these accounts. They can often do this without a tax penalty and the assets may still grow tax-deferred. For more information, visit our IRA y 401K Página de reinversos. También puede encontrar Información sobre una marcha básica aquí.

AllGen se desarrolla Portafolios diversificados Para clientes que incorporan inversiones de múltiples clases y sectores. Nos esforzamos por optimizar el riesgo y la recompensa a través de la asignación de activos adecuada, la diversificación y el reequilibrio estratégico. Estas estrategias han reducido históricamente el riesgo en las carteras con el tiempo. Para obtener más información, puede revisar nuestro Blog y Video de sobre el reequilibrio.

Todos tienen objetivos de inversión diferentes. Queremos escuchar el tuyo para que podamos desarrollar un plan que pueda poner en realidad los sueños. Nuestro equipo de asesores, planificadores y analistas trabajará juntos para determinar los pasos de acción específicos para usted, por lo que puede ser financieramente libre algún día.

Investment Management focuses on wealth accumulation and is predominantly in the Formation Stage of the Path to Financial Freedom. Financial Planning focuses on big-picture aspects of your journey to financial freedom and can range from budget planning and debt elimination (debt snowball), to determining best life insurance options, tax minimization, education funding or retirement planning. Our planners can sometimes serve as therapists, life coaches, accountability partners and much more than just financial related stereotypes.

La libertad financiera es la intersección entre la vida que desea vivir y su capacidad de vivirla! AllGen prioriza el concepto de libertad financiera y a menudo usa este idioma en lugar de simplemente "jubilarse" como una forma de reconocer los muchos objetivos diferentes que las personas pueden tener a lo largo de su vida.

Contacta a un asesor financiero de hoy. ¡Comencemos su viaje! to take charge of your financial goals and make your Financial Freedom a reality!